Aperçu
Questionnaire pour établir votre profil d'investisseur
Investir pour atteindre vos objectifs
Que ce soit pour prendre une retraite confortable, effectuer un achat important, financer les études de votre enfant ou épargner en vue de laisser un legs, investir pour atteindre ses buts et réaliser ses rêves requiert de la planification.
Quelle que soit l'étape où vous en êtes dans votre vie, une planification d'investissement réussie nécessite une évaluation honnête de vos connaissances en matière de placement et de votre tolérance au risque. Vous devez également tenir compte du nombre d'années dont vous disposez avant d'effectuer un retrait de vos placements ou de vouloir en tirer un revenu.
En d'autres termes, vous devez comprendre votre profil d'investisseur.
Découvrez votre profil d'investisseur
Les 14 questions suivantes vous aideront à comprendre votre profil d'investisseur et vous permettront, à vous ainsi qu'à votre conseiller en sécurité financière et représentant en investissement, de mettre au point un programme de placement personnel qui répond à vos besoins et à vos objectifs.
Le questionnaire APERÇU est conçu pour les investisseurs qui ont des objectifs de sécurité financière à long terme. Si votre horizon de placement est de moins de cinq ans, ou si vous n'êtes pas à l'aise avec les fluctuations de la valeur de vos placements, nous vous conseillons de restreindre vos options de placement aux placements à intérêt garanti, tels que les fonds du marché monétaire ou les options à intérêt garanti (OIG).
Vous pouvez également songer à investir dans un portefeuille entièrement composé de fonds à revenu fixe. Cependant, il est à noter que même les placements comme les fonds d'obligations connaissent des fluctuations.
| Profil d’investisseur | Pointage |
|---|---|
| Prudent | 105 ou moins |
| Modéré | De 106 à 135 |
| Équilibré | De 136 à 164 |
| Accéléré | De 165 à 199 |
| Énergique | 200 et plus |
Croissance ou revenu
Ethicor vous offre des portefeuilles de croissance ou de revenu. Les portefeuilles axés sur la croissance ont une approche un peu plus dynamique et mettent l’accent sur l’augmentation à long terme de la valeur de votre capital. Les portefeuilles de revenu, quant à eux, misent davantage sur la stabilité et sur des placements dotés d’une distribution de revenu plus élevé. Quelle serait donc votre préférence?
A
Croissance
B
Revenu
En règle générale, vous devriez disposer d’un fonds d’urgence pour couvrir vos besoins de subsistance de base pendant au moins trois mois. Envisagez de bâtir un fonds d’urgence à l’aide d’espèces ou de quasi-espèces, tels que les régimes à intérêt quotidien, les certificats de placement garantis (CPG) à court terme ou les fonds du marché monétaire.
Veuillez noter que le questionnaire APERÇU répond à des objectifs de placement à long terme et qu’en tant que tel, il n’inclut pas les CPG ou les fonds du marché monétaire. Si vous avez des objectifs à plus court terme (par exemple, épargner pour des vacances) et que vous planifiez également pour du plus long terme (comme la retraite), songez à investir dans une combinaison de fonds de placement et d’autres produits. Votre conseiller en sécurité financière et représentant en investissement peut vous aider à élaborer un programme qui répond à vos besoins de placement.
Pour établir un programme de placement, il faut y mettre le temps. Pour en établir un qui porte fruit, il faut faire le nécessaire.
Votre conseiller en sécurité financière et représentant en investissement peut vous aider à faire les bons choix pour atteindre vos objectifs de placement et réaliser vos rêves.
Les principales caractéristiques des polices de fonds distincts sont présentées dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
Renseignements importants sur APERÇU
APERÇUE a été conçu pour faciliter l’évaluation de votre situation financière, de votre horizon temporel de placement et de votre attitude envers le risque aux fins de l’affectation des fonds offerts par Corporation Financière Ethicor. Bien que des efforts raisonnables aient été déployés pour assurer l’exactitude des renseignements et des calculs de APERÇUE, la responsabilité de déterminer la répartition la plus appropriée pour combler vos besoins vous incombe. Corporation Financière Ethicor n’est aucunement responsable de tout dommage attribuable à l’utilisation de APERÇUE par ses représentants ou pour toute autre raison, quelle qu’en soit la cause.
La protection de vos renseignements personnels
Je consens à la collecte et à l’utilisation des renseignements personnels à mon égard, ainsi que tout autre renseignement que j’ai fourni par rapport à d’autres personnes (soit des membres de ma famille), qui figurent dans le présent formulaire.
Je comprends que ces données sont soumises aux fins de la planification de ma sécurité financière et qu’elles ne seront employées à aucune autre fin sans mon consentement.
Vous ne conserverez le présent formulaire et les données qu’il renferme pas plus longtemps que la durée requise pour la planification de ma sécurité financière et à toute fin connexe de tenue de dossiers. Je peux retirer mon consentement en tout temps, sous réserve des restrictions prévues par une loi ou un contrat.
Si je décide de souscrire une demande de placement de Corporation Financière Ethicor je comprends que le présent formulaire, que j’ai rempli ou qui a été rempli en mon nom, ou une copie de celui-ci, peut être conservé par ladite compagnie et que ce formulaire et les renseignements qu’il comporte seront assujettis aux dispositions relatives à la protection des renseignements personnels et aux consentements pertinents figurant dans la demande de placement ou dans la documentation connexe, ainsi qu’aux dispositions de la loi applicable.